El número de extranjeros residentes a largo plazo en México está aumentando y, sin embargo, muchos de los extranjeros que viven aquí nunca han considerado las implicaciones para sus seres queridos y su patrimonio en caso de que mueran en México. Y de aquellos que lo han hecho, muchos han aplicado el principio de “mañana” para abordar el asunto.

Planificación patrimonial para residentes legales en México

Los patrimonios de los turistas y visitantes temporales que vienen a México por un corto período de tiempo no se ven afectados por este problema, ya que es probable que tengan su domicilio legal en su país de origen, donde se leerá e interpretará su testamento, sin importar dónde mueran en el mundo.

Sin embargo, para los residentes que viven en México (y aquellos que planean hacer de México su residencia principal o domicilio legal), es importante hacer la pregunta: ¿Cómo se verá afectado mi patrimonio y mis seres queridos cuando muera en México?

Es una pregunta sencilla con respuestas complejas, y tomar el tiempo para considerar sus circunstancias actuales y planificar su fallecimiento en México garantizará que sus seres queridos no se enfrenten a asuntos legales complejos y que sus activos y otros intereses se manejen de acuerdo con sus deseos cuando mueran.

Si ya tiene un testamento vital establecido en su país de origen, también debe considerar cómo eso podría verse afectado por su residencia legal en México; es posible que tenga que tomar medidas para garantizar que sus deseos sean legalmente exigibles según la ley mexicana. El sistema legal de México es notablemente diferente de lugares como Estados Unidos, Canadá y otros países europeos, por lo tanto, es importante que los extranjeros que viven en México se familiaricen con las leyes y costumbres locales y preparen su patrimonio en consecuencia.

¿Quién necesita hacer arreglos de planificación patrimonial?

La planificación patrimonial adecuada después de su fallecimiento es especialmente importante si usted:

• Tiene residencia legal en México;
• Posee una casa en México;
• Tiene una cuenta(s) bancaria en México;
• Tiene ahorros y planes de inversión en México;
• Es dueño de una empresa en México;
• Tiene fideicomisos en México;
• Tiene activos distribuidos entre México y otros países.

Profesionales que pueden ayudar

Necesitará contratar ayuda profesional para realizar esto correctamente.

Asesores profesionales

Bufetes de abogados profesionales y consultores de bienes raíces pueden proporcionar asesoramiento y ayudarlo directamente redactando un testamento, o referirlo a una fuente confiable que pueda encargarse de los trámites legales por usted.

Notario público

Ya hemos explicado en estas páginas la importancia de la figura del notario público en México, y esta persona debería ser su primera opción a medida que comienza a planificar su patrimonio. Incluso si utiliza otros servicios para estructurar su patrimonio (por ejemplo, un asesor financiero), necesitará contratar a un notario público para que prepare los instrumentos legales necesarios.

Contador

Si tiene intereses comerciales en México, también debe consultar con su contador sobre asuntos relacionados con cualquier cuenta empresarial o activo, especialmente si estos se mantienen a nombre de la empresa, en fideicomisos o en copropiedad con otros.

Asesor financiero

Si tiene un asesor financiero o administrador de inversiones, también debe involucrar a esa persona en las discusiones sobre la planificación de su patrimonio.

El consulado de su país ofrece apoyo limitado

Como mencionamos anteriormente en nuestro artículo sobre el apoyo consular, el consulado de su país de origen solo puede proporcionar apoyo limitado en relación con asuntos personales, y en caso de fallecimiento natural, generalmente ayudarán a identificar y ponerse en contacto con los familiares más cercanos de la persona en su país de origen. No pueden ni deben involucrarse en ningún asunto relacionado con disputas patrimoniales, sucesiones o problemas relacionados con sus bienes personales en México.

No retrases la planificación de tu patrimonio

Si vives en México y tienes algún activo significativo aquí o en el extranjero, y has estado postergando asuntos relacionados con tu patrimonio, o si planeas mudarte y crear un nuevo estilo de vida en México y deseas garantizar que tus bienes e intereses personales estén protegidos si falleces mientras estás aquí, debes dejar de pensarlo y comenzar a tomar medidas. Haciendo planes adecuados para lo inevitable, tus seres queridos estarán agradecidos y tus activos serán administrados correctamente.

Recursos para vivir y tener un estilo de vida en México

México ofrece una amplia gama de recursos en línea de información y conocimiento local para ayudarte a descubrir México, explorar opciones, encontrar oportunidades y planificar una nueva vida en México. Estos recursos incluyen:

• Artículos informativos sobre vivir y tener un estilo de vida en México.
• Guías completas sobre aspectos de vivir en México.
• Una biblioteca de libros electrónicos gratuitos sobre México que puedes descargar.
• Un boletín regular de México al que te puedes suscribir de forma gratuita.